2013年中级经济师金融专业知识和实务真题

一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个答案是符合题意的。多选、不选、错选均不得分）

存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。下列金融机构中，属于存款性金融机构的是（ ）。
A：养老基金
B：投资银行
C：保险公司
D：信用合作社
答案：D
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世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于（ ）。
A：金融监管机构
B：契约性金融机构
C：存款性金融机构
D：开发性金融机构
答案：D
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由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于（ ）制度。
A：持股公司
B：单一银行
C：连锁银行
D：分支银行
答案：A
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在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（ ）。
A：财务公司
B：投资银行
C：证券登记结算公司
D：金融资产管理公司
答案：C
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我国监管信托业务的金融机构是（ ）。
A：中国人民银行
B：中国保险监督管理委员会
C：中国证券监督管理委员会
D：中国银行业监督管理委员会
答案：D
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下列业务中，不属于商业银行中间业务的是（ ）。
A：理财业务
B：咨询顾问
C：存放同业
D：支付结算
答案：C
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在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（ ）分析法。
A：敞口限额
B：久期
C：情景模拟
D：缺口
答案：D
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根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（ ）。
A：5%
B：6%
C：7%
D：8%
答案：B
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在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为（ ）。
A：风险抑制
B：风险对冲
C：风险转移
D：风险补偿
答案：A
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在商业银行的成本管理中，员工工资属于（ ）。
A：税费支出
B：经营管理费用
C：补偿性支出
D：营业外支出
答案：B
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在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（ ）功能。
A：期限中介
B：流动性中介
C：风险中介
D：信息中介
答案：B
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2014年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是（ ）。
A：首次公开发行
B：股权再融资
C：定向非公开发行
D：定向募集
答案：A
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下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（ ）。
A：审批制
B：注册制
C：备案制
D：核准制
答案：A
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我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（ ）竞价。
A：时间
B：连续
C：协商
D：集合
答案：D
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发生在同一产业、生产或经营同类产品的企业之间的并购是（ ）并购。
A：纵向
B：横向
C：混合
D：垂直
答案：B
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为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于（ ）创新。
A：金融工具
B：金融制度
C：金融业务
D：金融交易
答案：B
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关于金融期货交易的说法，正确的是（ ）。
A：金融期货交易是一种场外交易
B：金融期货合约实际上是远期合约的标准化
C：金融期货交易加大了买方的风险
D：当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大
答案：B
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在金融交易中，金融深化和发展表现为（ ）。
A：借贷合同中的限制条款越来越明确
B：金融结构失衡日益严重
C：金融价格的扭曲日益严重
D：金融政策越来越灵活
答案：A
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关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（ ）。
A：金融深化与人均国民收入正相关
B：金融深化必然促进经济发展
C：失控的金融深化会破坏经济发展
D：金融深化程度又受到经济发展的影响
答案：B
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根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（ ）。
A：储蓄利率
B：货币供给条件
C：名义货币需求
D：实际货币需求
答案：B
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在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和（ ）保持不变。
A：物价水平
B：持久收入
C：货币存量
D：货币流通速度
答案：D
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凯恩斯的货币需求理论认为，人们的货币需求是由交易动机、预防动机和投机动机决定的，其中，由投机动机决定的货币需求主要取决于（ ）水平。
A：利率
B：收入
C：物价
D：边际消费
答案：A
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某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币M0余额为5.8万亿元，金融机构超额准备金为2.2万亿元，则法定准备金为（ ）万亿元。
A：3.6
B：19.5
C：21.7
D：25.3
答案：B
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根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M2余额为107.7万亿元，狭义货币供应量M1余额为31.5万亿元，流通中货币M0余额为5.6万亿元，则单位活期存款为（ ）万亿元。
A：25.9
B：70.6
C：75.6
D：102.1
答案：A
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假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为（ ）。
A：4.00
B：4.12
C：5.00
D：20.00
答案：A
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货币工资和物价水平没有变化，但是居民实际消费水准却下降的通货膨胀属于（ ）通货膨胀。
A：温和型
B：隐蔽型
C：爬行式
D：公开型
答案：B
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实行紧缩性财政政策是治理通货膨胀的政策之一。下列举措中，不属于紧缩性财政政策的是（ ）。
A：减少政府购买性支出
B：增加税收
C：减少政府转移性支出
D：扩大赤字规模
答案：D
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2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（ ）通货膨胀。
A：需求拉上型
B：结构型
C：成本推进型
D：供求混合型
答案：C
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下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是（ ）。
A：增加货币供应量
B：压低利率以刺激投资
C：政府举债以扩大需求
D：减少政府干预经济
答案：D
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治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（ ）。
A：减税
B：扩张性货币政策
C：加快产业结构调整
D：增加财政支出
答案：A
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中央银行是银行的银行，是指中央银行（ ）。
A：当商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B：监管商业银行与其他金融机构
C：通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D：政府提供贷款
答案：A
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下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是（ ）。
A：存款准备金率
B：基础货币
C：再贴现率
D：货币供给
答案：B
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下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是（ ）。
A：中央银行具有完全的自主权
B：对货币供应量的作用迅速
C：作用猛烈，缺乏弹性
D：对松紧信用较公平
答案：C
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货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（ ）。
A：M→r→I→E→Y
B：M→E→Y
C：M→I→r→y
D：M→E→I→y
答案：D
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中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（ ）。
A：认识时滞
B：决策时滞
C：内部时滞
D：外部时滞
答案：D
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2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的（ ）。
A：流动性风险
B：操作风险
C：法律风险
D：信用风险
答案：D
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2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的（ ）。
A：信用风险
B：转移风险
C：汇率风险
D：利率风险
答案：C
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2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后，多家媒体对此做了报道转载。据悉，购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。但是，个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款，对此进行严厉谴责，加剧了公众的愤怒，引起巨大社会反响。这种情形是该支行的（ ）。
A：信用风险
B：流动性风险
C：合规风险
D：声誉风险
答案：D
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行使抵押权或质押权，追索保证人，属于（ ）。
A：信用风险的事前管理
B：操作风险的流程管理
C：信用风险的事中管理
D：操作风险的制度管理
答案：C
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招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于银行流动性风险管理中的保持（ ）流动性的方法。
A：资产
B：负债
C：资产负债综合
D：资本
答案：A
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下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（ ）。
A：监管主体的盈利性
B：监管主体的自律性
C：监管主体的独立性
D：监管主体的合规性
答案：C
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我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（ ）。
A：QFII
B：RQFII
C：QDII
D：CDS
答案：C
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在商业银行贷款的五级分类中，属于不良贷款的是（ ）。
A：关注贷款、可疑贷款、次级贷款
B：次级贷款、可疑贷款、损失贷款
C：关注贷款、可疑贷款、损失贷款
D：关注贷款、次级贷款、损失贷款
答案：B
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根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的营业费用与营业收入之比不应高于（ ）。
A：50%
B：60%
C：45%
D：35%
答案：D
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根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过（ ）以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。
A：3%
B：5%
C：8%
D：10%
答案：B
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在汇率制度中，管理浮动的本质特征是（ ）。
A：各国维持本币对美元的法定平价
B：官方或明或暗地干预外汇市场
C：汇率变动受黄金输送点约束
D：若干国家的货币彼此建立固定联系
答案：B
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在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是（ ）。
A：松的财政政策
B：松的货币政策
C：本币贬值
D：刺激进口
答案：C
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我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种（ ）管理模式。
A：最优的外汇储备总量
B：国际通行的外汇储备结构
C：积极的外汇储备
D：传统的外汇储备
答案：C
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如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。
A：欧洲债券
B：外国债券
C：扬基债券
D：武士债券
答案：A
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1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在（ ）项下可兑换。
A：商品项目
B：经常项目
C：资本项目
D：错误与遗漏项目
答案：B
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银行承兑汇票是（ ）工具。
A：信用衍生
B：资本市场
C：利率衍生
D：货币市场
答案：D
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某投资者买人一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（ ）。
A：行使期权，获得收益
B：行使期权，全额亏损期权费
C：放弃合约，亏损期权费
D：放弃合约，获得收益
答案：A
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我国债券市场的主体是（ ）市场。
A：银行间
B：主板
C：创业板
D：商业银行柜台
答案：A
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在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（ ）。
A：人民币
B：港币
C：美元
D：欧元
答案：A
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我国在2013年推出的金融衍生品是（ ）。
A：股指期货
B：国债期货
C：利率互换
D：债券远期
答案：B
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某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为（ ）元。
A：10600.00
B：11200.00
C：11910.16
D：11236.00
答案：B
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假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是（ ）。
A：9%
B：10%
C：11%
D：20%
答案：B
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古典利率理论认为，利率取决于（ ）。
A：储蓄和投资的相互作用
B：公众的流动性偏好
C：储蓄和可贷资金的需求
D：中央银行的货币政策
答案：A
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假定某2年期零息债券的面值为100元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是（ ）。
A：7.5%
B：8.5%
C：17.6%
D：19.2%
答案：B
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弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是（ ）。
A：成交量
B：财务信息
C：内幕信息
D：公司管理状况
答案：A
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二、多项选择题（每题的备选项中，至少有2个答案是符合题意的。多选、错选均不得分；少选，选对1个选项得0.5分）

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有（ ）。
A：发行人需要向战略投资者配售股票
B：网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分
C：在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家
D：发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排
答案：BC
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DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。本次发行的保荐机构承担的角色是（ ）
A：主承销商
B：经纪商
C：交易商
D：做市商
答案：A
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DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据本次股票发行价格和市盈率可知利，DY股份有限公司发行股票时，其每股盈利为（ ）元。
A：0.25
B：0.50
C：0.55
D：0.75
答案：B
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2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。2014年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于（ ）。
A：存款准备金政策
B：公开市场操作
C：再贴现与再贷款
D：长期利率工具
答案：B
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2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。关于正回购和逆回购操作的界定，正确的有（ ）。
A：正回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为
B：逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为
C：正回购指买人有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为
D：逆回购指买人有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为
答案：AD
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2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。关于2014年春节前逆回购操作的说法，正确的是（ ）。
A：春季前的逆回购首期投放基础货币400亿元
B：春节前的逆回购到期回笼基础货币400亿元
C：春季前的逆回购首期回笼基础货币400亿元
D：春节前的逆回购到期投放基础货币400亿元
答案：AB
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2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。中央银行运用公开市场操作的条件有（ ）。
A：利率市场化
B：参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券
C：存在较发达的金融市场
D：信用制度健全
答案：BCD
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我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国、进口，有部分汽车对我国出口；（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。在从国内商业银行借入浮动利率的美元贷款中，该汽车公司承受的金融风险有（ ）。
A：信用风险
B：利率风险
C：汇率风险
D：投资风险
答案：BC
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我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国、进口，有部分汽车对我国出口；（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。被并购的公司对我国出口汽车时，承受的金融风险有（ ）。
A：利率风险
B：汇率风险
C：投资风险
D：国家风险中的主权风险
答案：B
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我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国、进口，有部分汽车对我国出口；（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。为了控制从我国进口汽车零部件时的汇率风险，被并购的公司可以采取的方法有（ ）。
A：进行远期外汇交易
B：进行利率期货交易
C：进行货币期货交易
D：进行利率期权交易
答案：AC
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我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国、进口，有部分汽车对我国出口；（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。为了控制股票投资风险，被并购的公司可以采取的方法是（ ）。
A：进行缺口管理
B：分散投资
C：进行“5C”分析
D：购买股票型投资基金
答案：BD
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某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是（ ）。
A：6%
B：8%
C：10%
D：12%
答案：C
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某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。甲种投资组合的β系数是（ ）。
A：0.75
B：0.85
C：1.00
D：1.50
答案：B
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某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。乙种投资组合的预期收益率是（ ）。
A：4.6%
B：8.0%
C：8.6%
D：12.0%
答案：C
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某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险，则在下列风险中，不能通过此举消除的风险是（ ）。
A：宏观经济形势变动风险
B：国家经济政策变动风险
C：财务风险
D：经营风险
答案：AB
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2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（ ）。
A：4.5%
B：5.0%
C：5.7%
D：3.8%
答案：B
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2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。为了达到《商业银行资本管理办法试行》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下。该商业银行需要补充核心一级资本（ ）亿元。
A：14
B：7
C：10
D：21
答案：B
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2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（ ）年底前全面达到资本充足率监管要求。
A：2014年
B：2016年
C：2017年
D：2018年
答案：D
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2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有（ ）
A：发行普通股股票
B：发行减记型二级资本工具
C：扩大贷款投放规模
D：发行优先股股票
答案：ACD
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DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》中关于发行回拨机制的规定，主承销商可选择（ ）。
A：网下向网上回拨
B：网上向网下回拨
C：双向同时回拨
D：不可回拨
答案：A
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根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有（ ）。
A：交易动机
B：成就动机
C：预防动机
D：交往动机
E：投机动机
答案：ACE
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下列说法中，属于通货膨胀成因的有（ ）。
A：需求拉上
B：成本推进
C：供求混合作用
D：经济结构变化
E：流动性陷阱
答案：ABCD
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下列说法中，属于通货紧缩标志的有（ ）。
A：价格总水平持续下降
B：货币供应量持续下降
C：社会失业率持续下降
D：经济增长率持续下降
E：国际收支持续顺差
答案：ABD
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下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责的有（ ）。
A：代理国库
B：向商业银行贷款
C：代理政府金融事务
D：买卖外汇
E：集中保管存款准备金
答案：AC
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下列业务中，属于中央银行资产业务的有（ ）。
A：贷款
B：再贴现
C：国债买卖
D：代理国库
E：管理国际储备
答案：ABCE
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下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有（ ）。
A：利用评级机构的信用评级结果
B：转让债权
C：进行“5C”分析
D：行使抵押权
E：进行“3C”分析
答案：ACE
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下列做法中，属于国家风险管理的方法有（ ）。
A：签订双边投资保护协定
B：平衡资产和负债的流动性
C：实行经济金融交易的国别多样化
D：参与多边投资保护协定的谈判
E：实行跨国联合的股份化投资
答案：ACDE
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根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的风险加权资产有（ ）。
A：信用风险加权资产
B：系统风险加权资产
C：市场风险加权资产
D：声誉风险加权资产
E：操作风险加权资产
答案：ACE
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近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有（ ）。
A：紧的财政政策
B：松的货币政策
C：允许人民币升值
D：放宽企业对外直接投资的外汇管制
E：鼓励高附加值的外商直接投资流入
答案：BCD
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近年来，我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有（ ）。
A：调节国际收支顺差
B：实行藏汇于民
C：增加外汇占款
D：储备货币多元化
E：构建积极的外汇储备管理模式
答案：ABDE
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我国参与同业拆借市场的金融机构有（ ）。
A：证券公司
B：商业银行
C：证券登记结算公司
D：信托公司
E：财务公司
答案：ABDE
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2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括（ ）。
A：主板市场
B：全国中小企业股份转让系统
C：期货市场
D：中小企业板市场
E：创业板市场
答案：ABDE
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关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有（ ）。
A：短期利率的预期值是相同的
B：长期利率的波动小于短期利率的波动
C：不同期限的利率波动幅度相同
D：短期债券的利率一定高于长期利率
E：长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值
答案：BE
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根据资产定价理论中的有效市场假说，有效市场的类型包括（ ）。
A：弱式有效市场
B：半弱式有效市场
C：半强式有效市场
D：强式有效市场
E：超强式有效市场
答案：ACD
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我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有（ ）。
A：存款业务
B：贷款业务
C：汇兑业务
D：结算业务
E：保险业务
答案：ABCD
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根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行流动性状况的指标有（ ）
A：流动性比例
B：单一集团客户授信集中度
C：累计外汇敞口头寸比
D：流动性缺口率
E：核心负债比例
答案：ADE
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下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有（ ）。
A：缺口分析
B：情景模拟
C：流动性压力测试
D：久期分析
E：外汇敞口与敏感性分析
答案：BC
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下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有（ ）。
A：期限中介
B：监管中介
C：风险中介
D：信息中介
E：流动性中介
答案：ACDE
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所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有（ ）。
A：交换发盘
B：股权切离
C：股票回购
D：杠杆收购
E：溢价购回
答案：ACD
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下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有（ ）。
A：贷款证券化
B：备用信用证
C：可转让支付命令账户
D：票据发行便利
E：存款证券化
答案：CE
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